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2022-2026年银行保险行业发展研究报告

报告编号:RN-3063
交付时间:1-3个工作日
表现形式:文字分析、数据比较、统计图表。
服务方式:E-mail发送电子版(Word版+Pdf版)、特快专递纸介版报告。
电子邮件:baogao@chinamrn.com
全国服务热线:4008-397-518(免长途话费)
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报告描述

  对于消费者而言,银行保险是一种可以通过银行柜面或理财中心进行的简单、便捷的购买方式,具有诸多特色:成本低,保险公司通过银行柜面或理财中心销售保险产品,可使公司的经营成本下降,保险产品费率降低,给消费者更多实惠;安全可靠,消费者通过银行办理投保相关手续,可确保消费者的资金安全;购买方便,银行网点遍布城乡各地,消费者可随时随地购买保险产品,同时便于与家庭预算相结合,选择符合实际需求的产品。.对银行来说,可以通过代理销售多样化的产品,提高客户满意度和忠诚度。对保险公司来说,利用银行密集的网点可以提高销售并且降低成本,从而可以以更低的价格为客户提供更好的产品;利用银行的客户资源和信誉,再配合以保险公司的优质服务,可以树立良好的品牌形象,开拓更多的客户源。国内多家寿险公司通过银行柜台销售保险产品取得了成效。今后,随着保险公司和银行合作的深入,人们还将享受到更加方便、快捷和满意的银行保险服务。

  事实上,银行业与保险业相互结合已经有悠久的历史了。例如,比利时的CGER,西班牙的La Caixa以及法国的CNP等公司,自19世纪就开始全面提供银行与保险服务了。但真正意义的银行保险,是从20世纪80年代的欧洲开始的。经过多年的探索与发展,银行保险的发展遍及全球,不仅仅是欧洲保险业的主要销售方式,更成为美洲、澳洲、亚洲等地区金融机构拓展全能型集团的重要模式。伴随着花旗集团将旗下的旅行者财险和寿险相继出售,现阶段的银行保险又呈现出新的发展趋势和方向。

  在银保产品的更新方面,银行逐步介入了保险产品的制造环节,推出了复杂多样的保险产品。如英国的银行开始直接提供纯保障的寿险产品,西班牙的银行也推出了终身寿险产品。在银行保险的发展模式方面,不同国家的不同金融机构呈现出不同的特性,在原来代理销售的基础上,探索出银行保险的几种方式:(1)协议合作,即银行与保险公司通过合作协议或非正式的合作意向建立合作关系,建立销售联盟。(2)合资公司,由银行和保险公司合资成立新的金融机构,结合双方优势,由新的机构经营银行保险业务。(3)兼并收购,通过并购将两个独立的银行和保险公司合并。(4)新建模式,银行成立自己的保险公司或保险公司设立自己的银行。可以说,银行保险是保险公司或银行逐步采用的一种相互渗透和融合的战略,不仅能够将银行和保险等多种金融服务联系在一起,而且通过客户资源的整合与销售渠道的共享,提供与保险有关的金融产品服务,以一体化的经营形式来满足客户多元化的金融服务需求。

报告目录

报告摘要
  1、研究背景
  2、研究方法
  3、报告简介

第一章 产品定义与分类
  第一节 产品定义
  第二节 产品分类
    一、规模经济
    二、范围经济
    三、一体化的服务
  第三节 产品用途

第二章 行业发展现状
  第一节 银行保险行业现状概述
  第二节 银行保险行业所处生命周期
  第三节 银行保险行业政策环境
    一、 国内政策(国家及地方相关的标准、规定以及可能得到的政策与资金扶持等)
    二、 国外政策
      1、产品政策
      2、贸易保护政策

第三章 2017-2021年全球银行保险行业运行态势分析
  第一节 2017-2021年全球经济运行情况分析
  第二节 2017-2021年全球银行保险市场发展概况
  第三节 全球银行保险市场需求分析
  第四节 全球银行保险行业供需平衡状况分析
    一、银行保险行业供需平衡现状
    二、影响行业供需平衡的因素分析
  第五节 银行保险市场主要国家和地区发展概况

第四章 中国银行保险市场现状分析
  第一节 2017-2021年中国银行保险市场发展概况
  第二节 2017-2021年中国银行保险行业总体规模
    一、银行保险产业总体规模
    二、银行保险行业生产区域分布
  第三节 中国银行保险市场需求分析
  第四节 中国银行保险行业供需平衡状况分析
    一、银行保险行业供需平衡现状
    二、影响行业供需平衡的因素分析

第五章 银行保险主要品牌分析
  第一节 银行保险品牌构成
  第二节 品牌满意度分析
  第三节 市场竞争程度
    一、市场集中度
    二、市场竞争类型
    三、重点企业市场份额分析
  第四节 中国银行保险市场集中度及影响因素分析

第六章 2017-2021年中国银行保险行业市场环境分析
  第一节 2017-2021年中国经济运行情况分析
  第二节 银行保险行业政策环境分析
    一、银行保险行业管理体制分析
    二、 银行保险行业相关标准分析
  第三节 银行保险行业技术环境分析
    一、银行保险行业技术水平现状
    二、 银行保险行业专利技术分析
      1、银行保险行业专利申请数分析
      2、银行保险行业专利公开数量变化情况
      3、银行保险行业专利申请人分析
      4、银行保险行业热门技术分析

第七章 我国银行保险行业整体运行指标分析
  第一节 2017-2021年中国银行保险行业总体规模分析
    一、企业数量结构分析
    二、人员规模状况分析
    三、行业资产规模分析
    四、行业市场规模分析
  第二节 2021年中国银行保险制造行业结构分析
    一、企业数量结构分析
      1、不同类型分析
      2、不同所有制分析
    二、销售收入结构分析
      1、不同类型分析
      2、不同所有制分析
   第三节 2017-2021年中国银行保险行业财务指标总体分析
    一、行业盈利能力分析
      1、我国银行保险行业销售利润率
      2、我国银行保险行业成本费用利润率
      3、我国银行保险行业亏损面
    二、行业偿债能力分析
      1、我国银行保险行业资产负债比率
      2、我国银行保险行业利息保障倍数
    三、行业营运能力分析
      1、我国银行保险行业应收帐款周转率
      2、我国银行保险行业总资产周转率
      3、我国银行保险行业流动资产周转率
    四、行业发展能力分析
      1、我国银行保险行业总资产增长率
      2、我国银行保险行业利润总额增长率
      3、我国银行保险行业主营业务收入增长率
      4、我国银行保险行业资本保值增值率

第八章 银行保险市场发展特点分析
  第一节 市场周期性、季节性等特点
  第二节 市场壁垒
    一、市场进入门槛
    二、市场成长门槛
    三、市场壁垒预测
  第三节 市场发展优劣势分析
    一、市场发展优势分析
    二、市场发展劣势分析

第九章 2017-2021年中国银行保险市场重点区域运行分析
  第一节 2017-2021年华东地区银行保险市场运行情况
    一、华东地区银行保险市场规模
    二、华东地区银行保险市场特点
    三、华东地区银行保险市场潜力分析
  第二节 2017-2021年华南地区银行保险市场运行情况
    一、华南地区银行保险市场规模
    二、华南地区银行保险市场特点
    三、华南地区银行保险市场潜力分析
  第三节 2017-2021年华中地区银行保险市场运行情况
    一、华中地区银行保险市场规模
    二、华中地区银行保险市场特点
    三、华中地区银行保险市场潜力分析
  第四节 2017-2021年华北地区银行保险市场运行情况
    一、华北地区银行保险市场规模
    二、华北地区银行保险市场特点
    三、华北地区银行保险市场潜力分析
  第五节 2017-2021年西北地区银行保险市场运行情况
    一、西北地区银行保险市场规模
    二、西北地区银行保险市场特点
    三、西北地区银行保险市场潜力分析
  第六节 2017-2021年西南地区银行保险市场运行情况
    一、西南地区银行保险市场规模
    二、西南地区银行保险市场特点
    三、西南地区银行保险市场潜力分析
  第七节 2017-2021年东北地区银行保险市场运行情况
    一、东北地区银行保险市场规模
    二、东北地区银行保险市场特点
    三、东北地区银行保险市场潜力分析

第十章 银行保险产品主要生产企业分析
  第一节 中意人寿
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第二节 中国人民人寿
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第三节 泰康人寿
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第四节 平安寿险
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第五节 太平人寿保险
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第六节 新华人寿
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第七节 太平洋寿险
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第八节 中国人寿
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第九节 中信银行
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第十节 民生银行
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第十一节 招商信诺人寿保险有限公司
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第十二节 交银康联人寿保险有限公司
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第十三节 中银保险有限公司
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第十四节 农银人寿保险股份有限公司
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第十五节 建信人寿保险有限公司
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略
  第十六节 工商银行银保通业务系统
    一、基本情况
    二、企业主要产品(服务)及市场定位
    三、企业财务分析
      1、企业主要经济指标分析
      2、企业盈利能力分析
      3、企业偿债能力分析
      4、企业运营能力分析
      5、企业成长能力分析
    四、竞争优劣势
    五、发展战略

第十一章 银行保险行业上下游产业分析
  第一节 银行保险产业结构分析
  第二节 上游产业分析
    一、行业现状
    二、市场现状分析
      1、金融管理
      2、金融流通
    三、发展趋势预测
    四、行业竞争状况及其对银行保险行业的意义
  第三节 下游产业分析
    一、行业现状
    二、市场现状分析
    三、发展趋势预测
    四、行业新动态及其对银行保险行业的影响
    五、行业竞争状况及其对银行保险行业的意义
    六、产业结构调整方向分析

第十二章 市场替代品互补产品分析
  第一节 产品替代品分析
    一、替代品种类
    二、替代品对银行保险行业的影响
    三、替代品发展趋势
  第二节 产品互补品分析
    一、互补品种类
    二、互补品对银行保险行业的影响
    三、互补品发展趋势

第十三章 市场热点深度分析
  第一节 市场产业链分析及延长策略
  第二节 转变经济增长结构对市场影响
  第三节 低碳循环经济对市场发展影响
  第四节 市场“十四五”发展规划要点
  第五节 国家区域协调发展规划对市场发展影响

第十四章 银行保险行业发展趋势分析
  第一节 银行保险行业政策趋向
  第二节 2022-2026年我国银行保险行业趋势分析
    一、2022-2026年我国银行保险行业技术发展趋势分析
      1、技术发展趋势分析
      2、产品发展趋势分析
      3、产品应用趋势分析
    二、2022-2026年我国银行保险行业市场发展空间
  第三节 影响企业生产与经营的关键趋势
    一、市场整合成长趋势
    二、需求变化趋势及新的商业机遇预测
    三、企业区域市场拓展的趋势
    四、影响企业销售与服务方式的关键趋势

第十五章 2022-2026年中国银行保险市场发展前景预测分析
  第一节 2022-2026年银行保险市场发展前景
  第二节 2022-2026年银行保险市场规模预测
  第三节 2022-2026年中国银行保险行业供需预测
    一、2022-2026年中国银行保险行业供给预测
    二、2022-2026年中国银行保险行业需求预测
    三、2022-2026年中国银行保险行业供需平衡预测
  第四节 2022-2026年中国银行保险行业前景展望分析
    一、产业振兴规划对行业的影响分析
    二、基础建设猛增带给行业的机遇分析
    三、银行保险迎来政策发展机遇
  第五节 银行保险行业竞争格局展望

第十六章 银行保险市场销售渠道及客户群研究
  第一节 银行保险市场销售渠道结构
  第二节 银行保险市场营销渠道建立策略
    一、大客户直供销售渠道建立策略
    二、网络经销渠道优化
    三、渠道经销管理问题
  第三节 银行保险主要客户群分析
    一、客户群消费特征分析
    二、客户群稳定性分析
    三、客户群消费趋势

第十七章 2022-2026年银行保险行业投资机会与风险防范
  第一节 2022-2026年中国银行保险制造行业的投资风险
    一、市场风险
    二、政策风险
    三、技术风险
    四、行业进入、退出壁垒风险
    五、部分产品产能过剩潜在风险
  第二节 银行保险行业投融资情况
    一、行业资金渠道分析
    二、固定资产投资分析
    三、兼并重组情况分析
    四、银行保险行业投资现状分析
  第三节 2022-2026年银行保险行业投资机会
    一、产业链投资机会
    二、细分市场投资机会
    三、重点区域投资机会
    四、银行保险行业投资机遇
  第四节 2022-2026年银行保险行业投资风险及防范
    一、政策风险及防范
    二、技术风险及防范
    三、供求风险及防范
    四、宏观经济波动风险及防范
    五、关联产业风险及防范
    六、产品结构风险及防范
    七、其他风险及防范

第十八章 银行保险行业发展战略研究
  第一节 银行保险行业发展战略研究
    一、战略综合规划
    二、技术开发战略
    三、业务组合战略
    四、区域战略规划
    五、产业战略规划
    六、营销品牌战略
    七、竞争战略规划
  第二节 对我国银行保险品牌的战略思考
    一、银行保险品牌的重要性
    二、银行保险实施品牌战略的意义
    三、银行保险企业品牌的现状分析
    四、我国银行保险企业的品牌战略
    五、银行保险品牌战略管理的策略
  第三节 银行保险经营策略分析
    一、银行保险市场细分策略
    二、银行保险市场创新策略
    三、品牌定位与品类规划
    四、银行保险新产品差异化战略
  第四节 银行保险行业投资战略研究
    一、2022-2026年银行保险行业投资战略
    二、2022-2026年细分行业投资战略

第十九章 研究结论及投资建议
  第一节 银行保险行业研究结论及建议
  第二节 银行保险行业投资建议
    一、行业发展策略建议
    二、行业投资方向建议
    三、行业投资方式建议
  第三节 2022-2026年中国银行保险行业的投资建议
    一、中国银行保险行业的重点投资区域
    二、中国银行保险行业的重点投资产品
      1、成本低
      2、安全
      3、购买方便

报告相关内容

  1990年荷兰保险公司(AMEV)与荷兰银行VSB合并,并与比利时银行AG合并成立的富通集团(Fortis),成为欧洲第一家综合性金融集团,专注于银行保险事业的发展;1991年荷兰银行、荷兰邮政银行、荷兰国民保险公司合并成立了荷兰国际集团(ING),业务范围涉及批发银行、零售银行、ING直销、美洲保险、欧洲保险和亚太保险;1995年瑞银集团(UBS)与瑞士第一大寿险公司瑞士人寿(Swiss Life)缔结合约;1997年瑞士信贷银行(Credit Suisse)与丰泰保险(Winterthur)合并、组建瑞士信贷集团。1998年11月花旗公司兼并旅行者集团后共同组建花旗集团,更是将银行保险推向了前所未有的新高潮,开创了集银行、证券、保险、信托、基金、资产管理等金融服务为一体的金融集团,成为全球架构"集团混业、法人分业"全能式金融保险集团的典范之作。在这股风潮之下,2000年英国大型商业银行与劳埃德保险集团公司收购英国第六大寿险和年金公司--苏格兰威德斯保险公司,形成英国最大的金融集团;2001年德国安联保险(Allianz)并购德累斯顿银行(Dresdner Bank)、组建了德国版的花旗集团,等等,都是通过并购案实现银行保险规模经营的典型案例。

  随着中国市场经济的发展,银行业正逐步向商业银行过渡,其经营和发展也将逐步按市场经济规律进行,利润是银行经营的目标。一是随着国家金融市场的不断开放,越来越多的银行加入到市场中来参加竞争,银行常规业务的预期利润逐步下降,迫使银行不得不设法寻求新的利润增长点,并通过新的服务来稳定或增加自己的客户群;二是国内购买力的严重不足,工商企业经济不景气,引起银行业贷款减少,风险加大。利率的大幅下调、利息税的开征,使银行存款业务发展艰难。三是住房、汽车消费贷款业务的风险,促使银行寻求保险,来作为转移风险的措施。四是银行的电脑网络已实现联网,网点分布合理,风险防范制度完善,人员素质较高等都为银行发展代理保险业务提供了基本的条件。

公司介绍

杭州先略投资咨询有限公司(以下简称“杭州先略”)创立于2008年4月,是一家从事市场调查、行业研究、商业策划、项目咨询、工程咨询及专项调研的综合咨询机构。公司立足浙江,面向全国,放眼世界,以“诚信务实、精诚协作、积极严谨、开拓创新”的作风,竭诚为各地政府机构、科研院校、券商、律师事务所、会计师事务、上市公司及各细分行业企事业单位提供富有战略意义的咨询服务。

公司愿景:成为一家备受客户尊重的国际化综合咨询企业。

公司使命:帮助客户掌握市场先机、研究发展战略,为客户决策提供依据。

企业核心价值:调查研究市场,解决客户问题,帮助客户成功!

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